לימודי ביטוח אלמנטרי
כתנאי לקבלת רישיון סוכן ביטוח כללי על המועמד לעבור בהצלחה מספר בחינות: בחינת יסודות הביטוח מטעם המפקח על הביטוח במשרד האוצר, ובחינות המבואות מטעם הרשות לניירות ערך בכלכלה, סטטיסטיקה ומימון ויסודות החשבונאות. לאחר מכן יש להיבחן בבחינות גמר (אש ורכוש ותאונות) והשלמת ההתמחות בתחום הנדרש.
תנאי קבלה:
גיל 18 ומעלה, ללא עבר פלילי, 12 שנות לימוד
מבנה הלימודים:
הלימודים מתחלקים לשנה א’ – קורסי מבוא (4 קורסים), ולשנה ב’ – קורסי התמחות (2 קורסים).
1-יסודות הביטוח –
היקף הלימודים 55 שעות אקדמאיות
מושגי יסוד: משפט עסקי ומסחרי, רקע והתפתחות היסטורית של הביטוח, ענפי הביטוח השונים, מושגי יסוד בביטוח.
2-סטטיסטיקה ומימון.-
היקף הלימודים 90 שעות אקדמאיות
הקורס מכין לקראת המבחן של הרשות הישראלית לניירות-ערך בנושא סטטיסטיקה ומימון. על הנבחן לגלות ידע בחישובי מימון בסיסיים הקשורים לחישוב ריביות, ערך נוכחי ועתידי ותשואות. עליו להיות מסוגל לחשב ערכים מרכזיים ומדדי פיזור של סדרות סטטיסטיות (תוחלת ושונות). על הנבחן להבין את ההתפלגות הנורמאלית ומשמעות ניתוח רגרסיה כולל הבנת התוצאות המתקבלות מניתוח שכזה.
3-מבוא לכלכלה-
היקף הלימודים 90 שעות אקדמאיות
הקורס מכין לקראת המבחן של הרשות הישראלית לניירות-ערך בנושא מבוא לכלכלה.
על הנבחן להבין כיצד פועלים השווקים למוצרים השונים הן בתנאי תחרות ללא התערבות ממשלתית, הן תחת התערבות ממשלתית והן בתנאי תחרות בלתי משוכללת. על הנבחן להבין את פעילות המשק כולו, כולל הסיבות למחזורי עסקים ואת דרכי הפעולה של מדיניות פיסיקלית ומוניטארית. בנוסף,.
יסודות במיקרו כלכלה
יסודות בכלכלה בינלאומית
4-יסודות החשבונאות –
היקף הלימודים 85 שעות אקדמאיות
הקורס מכין לקראת המבחן של הרשות הישראלית לניירות-ערך בנושא יסודות החשבונאות.
על הנבחן לגלות הבנה בקריאת מאזן, דוח רווח והפסד, דוח על שינויים בהון העצמי ודוח על תזרימי המזומנים ותקנות ניירות ערך הנוגעים לעריכתם של דוחות כספיים. על הנבחן להפגין ידע בניתוח הדוחות הכספיים ובהבנת היחסים הפיננסיים השונים.
נושאי הלימוד:
עקרונות חשבונאיים מקובלים והשפעתם על הדיווח הכספי
מבנה הדוחות הכספיים
דוחות כספיים מותאמים
דוחות כספיים מאוחדים
שיטת השווי המאזני
ביאורים לדוחות הכספיים
אירועים לאחר תאריך המאזן
הרווח למניה ומשמעותו
דוחות כספיים לתקופות ביניים
ניתוח הדוחות הכספיים
5-ביטוח תאונות
היקף הלימודים כ-65 שעות אקדמיות.
תנאי קבלה לבחינה: ציון עובר ביסודות הביטוח, כלכלה, סטטיסטיקה ומימון ויסודות החשבונאות.
מטרת הקורס:
♦ להכין לבחינה של הממונה על הביטוח במשרד האוצר בענף ביטוח תאונות.
♦ להקנות ידע בתוכניות ביטוח תאונות.
♦ להקנות ידע בחישובי פרמיות ובמכירת פוליסות
♦ להקנות ידע בביטוח חבויות
♦ להקנות ידע בביטוחי רכב.
תוכנית הלימודים:
♦ הנושאים הנכללים בבחינה ביסודות הביטוח .
♦ החקיקה המתייחסת לענף ביטוח תאונות.
♦ מושגים רלוונטיים לענף: מעמד צד ג’, אחריות צולבת, יריבות ישירה, ביטוח הוצאות משפט ועוד.
♦ ביטוח חבויות.
♦ ביטוח תאונות אישיות מחלות ואשפוז.
♦ ביטוח רכוש רכב
♦ ביטוח רכב חובה
6-ביטוח אש ורכוש
היקף הלימודים כ-60 שעות אקדמיות.
תנאי קבלה לבחינה: ציון עובר ביסודות הביטוח, כלכלה, סטטיסטיקה ומימון ויסודות החשבונאות.
מטרת הקורס:
♦ להכין לבחינה של הממונה על הביטוח במשרד האוצר בענף אש ורכוש כולל ענף הנדסי
♦ להקנות ידע והכרת פוליסות
♦ להקנות ידע בחישובי פרמיות ובמכירת פוליסות
תוכנית הלימודים:
♦ הנושאים הנכללים בבחינה ביסודות הביטוח
♦ פסיקה רלוונטית בנושא
♦ עקרונות הביטוח וביטוח אש
♦ קביעת סכומי הביטוח
♦ סיכונים נלווים
♦ תנאי פוליסה
♦ נזק תוצאתי
♦ ביטוחי דירות
♦ ביטוחי רכוש מיוחדים
♦ ביטוח הנדסי
תעודות:
תעודת סוכן ביטוח תוענק ע”י משרד האוצר למי שיעמוד בתנאים הבאים:
1. גיל 18 ומעלה.
2. ללא עבירה שיש עמה קלון.
3. עמידה בבחינות הרשות לני”ע ומשרד האוצר.
4. סיום תקופת ההתמחות בתחום הנדרש.
הערות:
ניתן להיבחן במבחנים של קורסי שנה ב’ רק לאחר קבלת ציון ‘עובר’ בארבעת המבחנים של שנה א’.
כדי לקבל את הרישיון יש לעבור התמחות ( סטאז’) במשך כחצי שנה אצל סוכן אלמנטרי מורשה. ניתן להתחיל את ההתמחות לאחר קבלת ציון ‘עובר’ בארבעת הקורסים הראשונים בשנה א’ (במקביל לקורסים בשנה ב’).
לבעלי תואר ראשון בנושאים רלוונטיים יינתן פטור משלושת המבואות: כלכלה, חשבונאות, סטטיסטיקה ומימון. הדבר נתון להחלטת הרשות לניירות ערך (www.isa.gov.
ביטוח בענף הפנסיוני:
גמר פנסיוני
היקף הלימודים כ-120 שעות אקדמיות.
תנאי קבלה לבחינה: ציון עובר ביסודות הביטוח, כלכלה, סטטיסטיקה ומימון ויסודות החשבונאות.
מטרת הקורס:
♦ להכין לבחינה של הממונה על הביטוח במשרד האוצר בענף ביטוח פנסיוני.
♦ להקנות ידע בתוכניות ביטוח פנסיוני.
♦ להקנות ידע בחישובי פרמיות ובמכירת פוליסות
תוכנית הלימודים:
הנושאים הנכללים בבחינה ביסודות הביטוח .
♦ חקיקה רלוונטית: התקנות שעל פי חוק הפיקוח על השירותים הפיננסיים, חוק ביטוח בריאות ממלכתי, חוק הגנת השכר, חוק הסכמים קיבוציים, חוק זכויות החולה, חוק פיצויי פיטורים.
♦ מבוא לביטוח חיים: ערכו הכלכלי של האדם, תכנון פיננסי, רזרבה, לוחות תמותה, תוחלת חיים, גיל ביטוחי
ה סוגי ביטוחים: ביטוחים יסודיים, ביטוחים נוספים, הרחבות, הצמדות בביטוחי חיים, ביטוח שותפים, ביטוח לבעלי שליטה, ביטוח מנהלים, ועוד.
♦ פנסיה
♦ קופות גמל.
♦ ביטוח תאונות אישיות , מחלות ואשפוז.
♦ הטבות מס.
♦ איסור הלבנת הון.
التسجيل للدورة
